信用惩罚机制-世界信用组织

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ICE8000信用知识专栏

1.《ICE8000信用知识入门》

2.《打造诚信单位——ICE8000诚信管理》

3.《ICE8000信用调查、分析、评级》

9.1信用惩罚机制

信用惩罚是指通过征集、传播与保存失信信息，让人们谨慎与失信行为责任人交往或远离失信行为责任人，从而压缩失信行为责任人的发展与生存空间。可见，信用惩罚是以征集、传播与保存失信信息为主要手段的，因此，信用惩罚机制也可称之为失信信息传播机制。人们可以利用该机制，对失信者进行信用惩罚。ICE80000体系紧扣失信信息的征集与传播，为社会构建了国际普适性的信用惩罚机制。

9.1.1信用惩罚机制的组成内容

ICE8000国际信用标准体系以下要素为社会构建了信用惩罚机制：

一、诚信档案

人们可以依据ICE8000标准建立和管理自己的诚信档案，也可以为他人建立诚信档案，以便实施信用监督。

二、不良行为的鉴定与归责

人们可以依据ICE8000标准对各类不良行为进行鉴定与归责，让失信行为责任人难以推卸其失信责任。不良行为包括：失信行为、失信关联行为、支恶行为、违反道德底线行为，违反社会责任底线的行为等。

三、失信信息的快速传播

人们可以依据ICE8000标准，发布和阅读失信信息，对失信行为责任人进行信用惩罚。

四、ICE8000已立信组织对失信信息的披露义务

为了促进失信信息的传播，实现对失信者的信用惩罚，ICE8000体系对ICE8000已立信组织均赋予了披露失信信息的义务。

五、扣罚诚信积分

失信行为责任人诚信档案每被加注一条正式的失信信息，会被扣罚一定的诚信积分，比如：《ICE8000诚信积分标准》规定，每条生效的内部投诉信息，对第一信用责任人扣10分。

六、对国家机密、商业秘密和个人隐私进行了规定

在《ICE8000国家秘密、商业秘密、个人隐私保护标准》当中，对国家机密、商业秘密和个人隐私的范围进行了明确界定，对保护方法进行了明确规定。

9.1.2信用惩罚机制的特点

一、国际普适性

ICE8000关于失信信息的征集、保存与传播的标准，是根据国际通行的法律原则（注：公序良俗原则、自由约定原则、诚信原则、言论自由原则）撰写的，与国际上绝大多数国家（几乎所有的市场经济国家）的法律无抵触，所以无须有所在国具体法律的支持，即可规范和促进一个国家或地区的失信信息的征集、保存与传播，也就是说，无须国家特别立法支持，它就可以普遍适用于国际上绝大多数国家（几乎所有的市场经济国家）。

二、快速性

世界信用组织(WCO)在设计ICE8000失信信息传播标准时，尽量遵循了快速性原则。并且，世界信用组织(WCO)还开发了ICE8000信用搜索，该搜索与ICE8000标准完全融合，从互联网查询技术上保证了失信信息的传速传播。

三、谨慎性

1、ICE8000体系中，信用信息可信度是指的信息来源可信度，而不是信息内容可信度。ICE8000体系不对信息内容的可信度加注意见，而是由当事人自主并谨慎地判断信息内容的可信度和参考价值，以免误导公众。

2、对于信息来源方身份未经核实的，信息来源可信度均为或有。

9.1.3信用惩罚机制的设计与运行原则

一、全程监督原则（全程附加CS条款原则）

在失信信息的发布、异议、传播、删除、保存的全部过程中，始终遵循监督原则，全部在相关标准中附加默认CS条款，通过默认的CS条款保证信用信息的真实性及争议处理的公正性。

比如：人们在发布信用预警信息时，标准中默认CS条款将自动对其产生法律拘束力；人们在对信用预警信息提出异议时，标准中默认的CS条款将自动对其产生法律拘束力。

二、受侵害人主动原则

在ICE8000失信信息的征集与传播中，失信行为的受侵害人始终处于主动地位，世界信用组织(WCO)一般处于被动地位，除了主动地收集国家机关、新闻媒体、社会团体公布的信用信息外，对于其它信用信息，世界信用组织(WCO)是被动的进行征集和传播。

受侵害人主动原则，还表现在受侵害人在失信信息传播过程中具有主动权，这种权利无须通过其他组织代位行使，比如：受侵害人有权遵循诚信原则发布内部投诉信息或信用预警信息，当受侵害人谅解了失信行为责任人的行为时，也有权删除他们发布的内部投诉信息或信用预警信息。

三、快速性原则

为了保证失信信息传播的快速性：

1、人们只要遵循诚信原则，只要不昧于良知，即拥有发布失信信息的自由，从而保证失信信息传播的快速性。比如：人们可以依据《ICE8000快捷信用评价标准》发布其对一个单位的主观感受，他认为一个单位不诚信，但这只是他的主观感觉，并没有充分的事实依据。当然这类信息，对人们的参考价值也极低。

2、世界信用组织(WCO)对失信信息的处理和传播是尽量快速的，按照该原则，世界信用组织(WCO)一般不对信用信息进行实质审核，而且授权ICE8000信用机构进行形式审核（如内部投诉信息等正式信用评价信息）、或者不进行任何审核（如：快捷信用评价信息）。另外，需要形式审核的正式信用评价信息，又分为不进行形式审核证据的信息（如：内部投诉与信用预警）和进行形式审核证据的信息（如：公开投诉信息、内部曝光信息、公开曝光信息）。

四、恪守诚信、否则加重处罚的原则

ICE8000体系要求投诉人投诉时与被诉人提出异议时，都应当恪守诚信的原则，否则，将受到更加严厉的信用惩罚。

五、分类保存原则

世界信用组织(WCO)对失信信息按一定的标准进行分类保存，不同类信息传播的范围不同。

六、完整保存原则

世界信用组织(WCO)对征集到的失信信息全部保存，除非有证据证明该信息是错误的，否则任何其它理由都不能删除该信息。比如：征集到张三与李四都具有失信行为，绝对不会只保留张三的，而不保存李四的，除非有证据证明该信息失实，否则其它任何原因都不可能完全删除该信息。

七、合法性原则

世界信用组织(WCO)在失信信息的征集、保存与传播中，不违反所在国法律的禁止性规定，比如：体系对在失信信息传播中不得侵犯国家秘密、商业机密和个人隐私。

八、全程附加良心誓言条款原则

在失信信息的发布、异议、传播、删除、保存的全部过程中，始终附加良心誓言条款，以尽量减少道德风险。

9.1.4信用评价信息的分类传播

信用惩奖机制一般是通过信用评价信息的传播来实现的，下面是不同信用评价信息的传播情况，是根据相关ICE8000标准整理的。读者在阅读这些相关标准时，可以对照一下，以便加深理解与记忆。

一、快捷信用评价信息、正式信用评价信息的区别

序号

类别

定义

参考价值

快捷信用评价信息

是指世界信用组织(WCO)不要求进行形式审核和客观事实陈述的信用评价信息，它一般是对某一组织的感性认识与主观评论，包括：快捷投诉、快捷表扬、快捷建议三个类型。

较低

快捷信用评价信息发送非常自由，不要求必须进行行事实理由陈述。但是快捷信用评价信息参考价值低，不能直接作为正式信用评价的依据。

正式信用评价信息

是指[已立信组织]实名提交的对某一组织的、基于客现事实理由的言论观点。

较高

正式信用评价信息，包括内部投诉信息、公开投诉信息、建议信息、表扬信息、信用预警信息、内部曝光信息、公开曝光信息等，要求发布人或其代理人具备[已立信组织]身份，要求进行事实理由陈述，有非常严谨的形式要求。除建议信、表扬信和送达公告外，需要ICE8000信用机构进行形式审核后方可生效。

二、评价方与被评价方的信用信息管理权限

评价方和被评价方可以登录ICE8000诚信管理软件，自行管理信用评价信息，管理权限如下表。

序号	信息类别	是否需要信用机构形式审核	评价方删除权限	被评价方删除权限
1	快捷信用评价信息	不需要	有删除权	有删除权
2	送达公告	不需要	有删除权	无
3	内部投诉	需要	有删除权	无
4	公开投诉	需要	有删除权	无
5	信用预警	需要	有删除权	无
6	内部曝光	需要	生效前有删除权	无
7	公开曝光	需要	生效前有删除权	无
8	建议	不需要	回复前有删除权	无
9	内部表扬	不需要	有删除权	有删除权
10	公开表扬	不需要	有删除权	有删除权

三、ICE8000信用投诉与信用惩罚工具的比较与选择

序号	投诉方法	自由度	传播速度
1	内部投诉	自由发布	生效后的内部投诉信息不对外公开，仅供[已立信组织]及特定对象查阅，传播速度较慢。
2	信用预警	自由发布	生效后信用预警信息在所有ICE8000联盟网站上公开，传播速度较快。
3	公开投诉	自由发布	生效后公开投诉信息在所有ICE8000联盟网站上公开。
4	内部曝光	自由发布	生效后内部曝光信息不对外公开，仅供[已立信组织]及特定对象查阅，传播速度较慢。
5	公开曝光	自由发布	生效后的公开曝光信息在所有ICE8000联盟网站上公开。
6	联合曝光（信用通辑令）	须当事人提出控诉，经过世界信用组织(WCO)国际道德法院审理	生效后在所有ICE8000联盟网站上、相关媒体上联合公开。

上述内容摘自《ICE8000信用知识入门》（方邦鉴著，可以免费使用，但请注明出处）