信用调查简介-世界信用组织

欢迎你的光临，为防假冒请认准域名：www.ice8000.org，我们的宗旨与使命:促进社会诚信、降低交易成本、增进人类福祉，促进人类的诚信与进步。本网络媒体是世界信用组织(WCO)、国际道德法院[IMC]、世界诚信组织(WIO)、国际信用争议仲裁委员会[ICDAC]等四个单位主办的网络媒体。本媒体的名称是国际信用监督网，也可称为国际信用标准网、国际诚信监督网、国际诚信标准网。ICE8000标准是检验一个单位或个人是否真正诚信的标准。
ICE8000信用调查专栏
  • 1.信用调查简介
  • 2.询证函
  • 3.常见问题解答
  • 4.信用调查服务标准

    • 信用调查简介

    　　信用调查业务是信用评价业的最传统业务，它为委托方提供相关信用信息，能够直接防范交易中存在的信用风险。为了规范ICE8000信用机构与国际信用专业人员的信用调查业务，向社会提供高质量的信用调查服务，世界信用组织(WCO)制定了《ICE8000国际信用标准体系信用调查标准》，该标准属于行业标准，它对信用调查的方式、方法以及职业道德都作了明确的规定，该标准适用于ICE8000信用机构（ICE8000国际信用机构），非ICE8000信用机构可以参照执行。

    　　一、信用调查是指信用机构接受委托后，按照委托的事项与目的对相关组织和个人的信用信息进行征集、分类、分析的工作总和。

    　　信用调查遵循客观、公正、合法、谨慎的原则

    　　二、严禁用低价格揽取业务，然后提供低劣的服务，以致损害社会对信用评价业的信心和需求，否则，根据情节，对ICE8000信用机构、法定代表人、直接负责人员处于公开警告、禁业一年、永久禁业的处分。

    　　三、信用调查的一般程序：

    　　第一步：明确调查项目、调查目的、调查方式，签订委托合同，在签订合同前：

    　　1、应当审核调查项目的合法性与可行性，对于不合法或不可行的委托，对于服务费用无法达到调查目的的委托，不得接受；

    　　2、应当根据委托人的调查目的，就调查项目与调查方式向委托人提供专业建议，以帮助委托人实现其目的；

    　　3、应当对调查目的、调查项目、调查方式、收费额、收费方式与委托方达到理解一致 。

    　　第二步：根据合同确定的调查项目、调查目的、调查方式，制定调查计划，经信用机构负责人或其授权的工作人员批准后实施计划。

    　　第三步：撰写调查报告，在调查报告中：

    　　1、对于秘密信息与或有信息，要明确告知委托方该类信息的使用范围与注意事项；

    　　2、要根据被调查方在通知调查中的配合程度与提供资料的诚信度，对被调查方的主观诚信度给予客观的评价；

    　　3、对于履约能力的评价，要谨慎、客观；

    　　4、除信息来源方要求保密外，应将信息来源告知委托方。

    　　四、信用调查的方式：

    　　1、通知调查，是指通知被调查对象，要求其提供相关资料和申报信用记录，然后对资料和记录进行抽样验证、分析的调查方式；

    　　2、秘密调查，是指在被调查对象不知道的情况下进行调查的调查方式；

    　　3、实地调查，是指调查人员到被调查对象所在地进行调查的调查方式；

    　　4、访谈相关人，是指调查人员为求证事实和疑点向相关人员进行访谈的调查方式。

    　　五、ICE8000信用机构为了提高调查效率与质量，可以将受托的调查业务再委托给其他信用机构，或与其他信用机构合作完成调查业务。

    　　ICE8000信用机构再委托给其他ICE8000信用机构进行调查时，或与其他ICE8000信用机构合作调查时，出现了违规事项，负责实际实施调查业务的ICE8000信用机构承担行业自律责任。

    ICE8000信用机构再委托给非ICE8000信用机构时，或与其他非ICE8000信用机构合作调查时，出现了违规事项，由ICE8000信用机构承担行业自律责任。

    　　六、行业自律责任是指ICE8000信用机构违反ICE8000国际信用标准体系标准，应当承担的、该体系约定的责任。

    欢迎转载，转载请注明来源于世界信用组织(WCO)