第11讲：ICE8000国际信用监督体系的CS条款

       CS条款即是信用监督（CREDIT—SUPERVISING）条款简称，作为购买、销售、投资、合作的条件，合同当事人可以要求约定CS条款，以避免信用风险，保证合同的正确履行。CS条款由国际信用评估与监督协会（ICASA）提出的，是ICE8000国际信用监督体系的主要组成部分，ICE8000国际信用监督体系的大部分规则都建立在CS条款约定的基础之上。掌握CS条款是理解并运用ICE8000国际信用监督体系的关键。

第一节 公开投诉权与永久曝光权

      ICE8000公开投诉权与永久曝光权的约定是CS条款的重要内容，是重要的信用威胁和信用惩罚手段，二种权力的行使都有科学、严格的程序与条件，具体行使方法和方式我们在争议解决一般机制与争议解决特别机制内作详细的说明，在这里，我们先做一简单的介绍。
       一、ICE8000公开投诉权
     （一）ICE8000公开投诉权即ICE8000国际信用监督体系公开投诉权，它是一种约定的权力，即在合同中约定：“当一方失信或违约时，另一方有权按《ICE8000国际信用监督体系公开投诉规则》，在国际信用监督网（www.ice8000.org）和其它媒体进行公开投诉”。一般情况下，只有事先约定才拥有公开投诉权，但是如果投诉方持有生效的法院判决、仲裁裁决、国家机关的结论性文书、媒体的公开报道等（该资料须依法可以公开并可以显而易见地证明失信事实的存在），也可以不经约定，直接进行公开投诉，这就是约定公开投诉权的例外。
     （二）公开投诉信息的真实性由发布者负责，发布公开投诉信息应当遵守以下原则：
      1、诚信原则，发布者必须诚实信用，不得弄虚作假、捏造事实。
      2、独立承担责任。
      3、实名原则，投诉者必须使用真实的姓名（姓名与别人重复的，用姓名加数字的方式区分）或单位名称，否则投诉无效。
      4、具有真实有效的联系方式，但协会并不公开发布者的联系方式。
      5、不得含有违法的语言。 
      6、不得含有污蔑性语言。
      7、有明确的投诉对象，不得以某单位或单位简称代替被投诉对象全称。
      8、书写条理清楚，失信事实明确，书写一般应符合以下格式，否则投诉无效：
    （1）标题为关于对**（失信人名称）**行为（失信行为名称）的公开投诉；
    （2）内容中应显著的标明：失信单位、 失信事实、 社会建议、告诫失信人、（附加CS条款的）诚信承诺条款。）内容按新修订的/
      其中前两条是公开投诉的实质要件，要求投诉人诚实信用并独立承担责任。国际信用评估与监督协会（以下简称协会）在处理公开投诉信息时并不对投诉信息进行事前实质性审核，而是通过被投诉人异议所启动的异议处理程序审核，一旦发现投诉人违反了诚实信用原则，将处以被永久曝光或联合曝光的处罚。当然，被投诉人提出异议也必须遵循诚信原则，否则也将处以被永久曝光或联合曝光的处罚。
      后六条是公开投诉的形式要件，如果不符合这六个形式，公开投诉当然无效，六个形式要件是对投诉人滥用投诉权的一种制约。
   （三）行使公开投诉权的方法为：
    1、    通过国际信用监督网（www.ice8000.org）进行公开投诉；
    2、    通过传真、信函进行公开投诉，但应当向协会提供公开投诉资料的电子版；
    3、    到当地的ICE8000国际信用机构进行公开投诉，但应当缴纳信用服务费。
      （四）公开投诉信息的生效、公布媒体与范围：
      公开投诉信息在投诉后7日内属于异议期，被投诉方在异议期内，对于正确的投诉可向投诉方寻求谅解，对于不正确的投诉可向协会提出异议，否则，公开投诉信息在第8日生效，生效的公开投诉信息公布在国际信用监督网（www.ice8000.org）及其联盟网站上。
      公开投诉信息在国际信用监督网（www.ice8000.org）及其联盟网站上公布10日后，如果被诉方仍然不改正其失信违约行为或取得投诉方的谅解，投诉方有权将公开投诉信息发布到报纸、杂志、电视、电台等媒体。这就是扩大公开投诉条款。
     如果被公开投诉的单位属于ICE8000诚信单位，并且其在申请认证时对扩大公开投诉条款提出了保留，在默认CS条款的情况下，将不承担上述公开投诉信息被发布到报纸、杂志等媒体的处罚责任。
    （五）被投诉方与投诉方达成和解后，或者被投诉方已经改正了失信违约行为，投诉方应当撤销公开投诉信息，对于已在报纸等相关媒体上公布的，应当在同一媒体发布同一次数的撤销公开投诉信息公告。本条款反映了公开投诉的目的是促使对方改正失信违约行为，是一种信用威胁，当对方改正失信违约行为后，就应当撤销公开投诉。
      二、ICE8000永久曝光权
    （一）ICE8000永久曝光权即ICE8000国际信用监督体系永久曝光权，它也是一种约定的权力，即在合同中约定：当一方失信或违约时，另一方有权按《ICE8000国际信用监督体系永久曝光规则》，将对方失信或违约的事实在国际信用监督网（www.ice8000.org）和其它媒体上永久曝光。如果曝光方持有法院的生效判决书（不涉及个人隐私、商业秘密、国家秘密），也可以不经约定，进行永久曝光，这就是约定永久曝光权的例外。
      永久曝光权按适用条件与适用对象又分为直接曝光权与间接曝光权，前者是指无须凭曝光证明材料就能将失信违约事实在国际信用监督网（www.ice8000.org）和其它媒体上永久曝光，只适用于非直接曝光缓冲期内的ICE8000诚信单位之间；后者是指凭曝光证明材料才能将失信违约事实在国际信用监督网（www.ice8000.org）和其它媒体上永久曝光。
     曝光证明材料是双方争议经过司法、行政、仲裁等审理程序以后形成的生效文书或其它能够显而易见地直接证明被曝光对象存在失信行为的证明材料，包括国家机关文件、行政调查结论书、行政处罚决定书、法院判决书、检测结论书、报纸的公开报道等。
     （二）行使永久曝光权的方法为：
       1.通过国际信用监督网（www.ice8000.org）进行永久曝光，但应当提供曝光证明材料的复印件；
       2.通过传真、信函进行永久曝光，但应当向协会提供永久曝光资料的电子版；
       3.凭身份证明和曝光证明材料到当地的ICE8000国际信用机构进行永久曝光，但应当缴纳信用服务费。
    （三）曝光信息的生效、公布媒体与范围：
      永久曝光信息在投诉后7日内属于异议期，被投诉方在异议期内，可以按规定的条件向协会提出曝光延期或曝光免责，否则，永久曝光信息在第8日生效，生效的永久曝光信息公布在国际信用监督网（www.ice8000.org）及其联盟网站上。曝光信息在国际信用监督网（www.ice8000.org）及其信用网站上公布10日后，如果被曝光方仍然不改正其失信违约行为或取得曝光方的谅解，曝光方有权将永久曝光信息发布到报纸、杂志、电视、电台等媒体，这就是扩大永久曝光条款。
      如果被曝光的单位是ICE8000诚信单位，并在申请认证时对扩大永久曝光条款提出了保留，在默认CS条款的情况下，将不承担上述永久曝光信息被发布到报纸、杂志等媒体的处罚责任。
     永久曝光材料是不可撤销的，这是因为永久曝光的目的是惩治失信者。一般情况下，公开投诉是永久曝光的前置程序，如果一个单位在公开投诉后仍不改正失信行为，那么，就十分有必要对其进行信用惩罚了。

第二节 CS条款的分类与约定方法

     一、标准CS条款和特别CS条款
      按CS条款的约定内容可分为标准CS条款和特别CS条款，标准CS条款也被称为一般CS条款。
     （一）标准CS条款，是指完整地、对等地、全面地约定了公开投诉权与永久曝光权的信用监督条款。
      标准CS条款的内容为：本合同遵循诚信的原则签订并执行，一方失信违约的，另一方有权按照《ICE8000国际信用监督体系公开投诉规则》，在国际信用监督网（www.ice8000.org）和其它媒体上进行公开投诉；也有权按照《ICE8000国际信用监督体系永久曝光规则》，将失信违约事实在国际信用监督网（www.ice8000.org）和其它媒体上永久曝光。在合同中约定一般CS条款，即在合同中加上上述条款。
      标准CS条款的特点：
      1．同时约定了公开投诉权与永久曝光权。
      2．双方都同时拥有对等的公开投诉权与永久曝光权。
      3．以合同或协议的形式约定。
      4．同时对合同的签订与执行中的各个项目进行了约定，无论一方在哪个项目上出现了什么样的失信违约行为，另一方均可行使公开投诉权与永久曝光权。
   （二）特别CS条款，是指部分地、非对等地约定了公开投诉权与永久曝光权的信用监督条款。
      特别CS条款的内容约定分为以下几种： 
      1.仅仅约定公开投诉权。合同中加一条款，如：本合同按照诚实信用的原则签订和执行，一方失信违约的，另一方有权按照《ICE8000国际信用监督体系公开投诉规则》，在国际信用监督网（www.ice8000.org）和其它媒体上进行公开投诉。
      2.仅仅约定永久曝光权。合同中加一条款，如：本合同按照诚实信用的原则签订和执行，一方失信违约的，另一方有权按照《ICE8000国际信用监督体系永久曝光规则》，将失信违约事实在国际信用监督网（www.ice8000.org）和其它媒体上永久曝光。
      3.仅仅约定一方有公开投诉权和永久曝光权。合同中加一条款，如：本合同按照诚实信用的原则签订和执行，如果甲方失信或违约的，乙方有权按照《ICE8000国际信用监督体系公开投诉规则》，在国际信用监督网（www.ice8000.org）和其它媒体上进行公开投诉；也有权按照《ICE8000国际信用监督体系永久曝光规则》，将失信违约事实在国际信用监督网（www.ice8000.org）和其它媒体上永久曝光。
       4.仅仅约定一方有公开投诉权，合同中加一条款，如：本合同按照诚实信用的原则签订和执行，如果甲方失信或违约的，乙方有权按照《ICE8000国际信用监督体系公开投诉规则》，在国际信用监督网（www.ice8000.org）和其它媒体上进行公开投诉。
       5.仅仅约定一方有永久曝光权。合同中加一条款，如：本合同按照诚实信用的原则签订和执行，如果甲方失信或违约的，乙方有权按照《ICE8000国际信用监督体系永久曝光规则》，将失信违约事实在国际信用监督网（www.ice8000.org）和其它媒体上永久曝光。
      6.仅仅对合同的一个项目约定公开投诉权和永久曝光权。合同上加一条款，如：如果甲方提供的商品不合格，乙方有权按照《ICE8000国际信用监督体系公开投诉规则》，在国际信用监督网（www.ice8000.org）和其它媒体上进行公开投诉；也有权按照《ICE8000国际信用监督体系永久曝光规则》，将失信违约事实在国际信用监督网（www.ice8000.org）和其它媒体上永久曝光。
      7.仅仅对合同的一个项目约定公开投诉权。合同上加一条款，如：如果甲方到期不付款，乙方有权按照《ICE8000国际信用监督体系公开投诉规则》，在国际信用监督网（www.ice8000.org）和其它媒体上进行公开投诉。
     8.仅仅对合同的一个项目约定永久曝光权。合同上加一条款，如：如果甲方到期不支付工资，乙方有权按照《ICE8000国际信用监督体系永久曝光规则》，将失信违约事实在国际信用监督网（www.ice8000.org）和其它媒体上永久曝光。
      9.用单方面承诺的方式约定公开投诉权和永久曝光权。合同上加一条款，如：如果本人对外泄露商业秘密，用人单位有权按照《ICE8000国际信用监督体系公开投诉规则》，在国际信用监督网（www.ice8000.org）和其它媒体上进行公开投诉；也有权按照《ICE8000国际信用监督体系永久曝光规则》，将失信违约事实在国际信用监督网（www.ice8000.org）和其它媒体上永久曝光。
     10.协会认可的其它方式。
     特别CS条款的特点：
     1.该条款适应了经济与社会活动多样化的要求，合同一方可以根据标准信用监督条款进行约定，也可以仅仅约定公开投诉权或永久曝光权的一种，也可以仅仅为自己约定公开投诉权或永久曝光权。
      2.如果合同双方约定的是特别的CS条款，那么争议解决时的方法与手段将按照特别CS约定执行，根据特别的CS条款的约定，争议解决一般机制当中的相应权力与手段将受到相应限制，如：如果在约定中自己没有永久曝光权，那么自己将不能进行永久曝光。
      3.由于特别CS条款比较复杂，约定后的争议解决方法也比较复杂，所以非信用执业人员尽量避免签订特别CS条款，如果确有必要，建议在国际信用执业人员的指导下进行。
       二、默认CS条款和合同CS条款
      按CS条款的约定形式和方法可分为默认CS条款和合同CS条款。
    （ 一）默认CS条款是指ICE8000国际信用监督体系规则中规定的CS条款，在合同没有约定CS条款的情况下适用。这类默认CS条款大部分都是标准CS条款，也有个别为特别CS条款，如：直接曝光缓冲期的ICE8000诚信单位，除非另有约定，不被直接曝光，也不享有直接曝光权。
    （二）合同CS条款是指合同双方在合同中明确约定的CS条款，可以是标准CS条款，也可以是特别CS条款，合同CS条款的效力当然高于ICE8000国际信用监督体系规则的默认约定，一旦存在或当事人出示合同CS条款，默认CS条款自然无效。
      三、CS条款的简洁形式
      在约定CS条款时，可以使用简洁形式，即将公开投诉与永久曝光的媒体省略，如标准CS条款的简洁形式为：本合同遵循诚信的原则签订并执行，一方失信违约的，另一方有权按照《ICE8000国际信用监督体系公开投诉规则》和《ICE8000国际信用监督体系永久曝光规则》，进行公开投诉和永久曝光。

第三节 约定CS条款的意义

        我们在ICE8000国际信用监督体系原理中已经提到：每一个单位，即使它是一个专门的骗子公司，它也担心被公开曝光。这是因为一旦被公开曝光，它将会失去更多的发展机会。骗子公司怕曝光，也是因为将会失去更多的骗人机会。CS条款就是用自由约定的方式，使失信违约者被公布于众，同时，由于“当事人自由约定”是国际上民法的一个通行原则，CS条款可以适用于不同的国家与地区之间，不受不同国家适用法律冲突和政治制度的影响。约定CS条款有如下意义：
      1.是检验对方是否主观诚信的方法。如果对方本身是为了骗人，会考虑到被曝光的后果，可能会主动放弃和您签订合同。笔者试着与一些被内部投诉的“网络骗子”联系购买手机与笔记本电脑，一谈到加CS条款，对方就对笔者不热情了，并借故无货等原因不再与笔者谈判了。
     2.是促使对方谨慎承诺的方法。合同的当事人往往为了成功签约或取得有利价格，而对另一方进行许多虚假的承诺，或者进行一些其并没有把握确定做到的承诺。约定CS条款，对方会慑于将来被公开投诉或曝光，而主动撤去一些不实承诺，挤掉合同当中的“水分”。
     3.是解决合同争议的方法。对方当事人可能由于客观的原因而没有履约，但是他会慑于被曝光而积极补救，以取得己方的谅解。
     4.能够对不诚信者惩罚。全球很多发展中国家，特别是计划经济转型的国家，社会信用体系尚不完善，人们无法利用信用记录的形式惩罚失信者，通过约定CS条款，无论合同当事人所在国家的社会信用体系是否完善，都能够给予其社会惩罚。
     5.是树立自己良好信用、提高可信度的方法。主动要求约定CS条款，能够向对方显示了自身的信用管理水平，提高自身的可信度和公司形象。

摘自：国际信用执业资格考试教材之《信用管理与信用风险防范》方邦鉴著
     国际信用评估与监督协会[ICASA]：http://www.ice8000.org

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