第20讲: ICE8000单位诚信评级标准

第20讲: ICE8000单位诚信评级标准

第一节 基本标准

一、 申请单位真实合法，法定代表人等重要工作人员身份资料真实。
二、 申请单位提供了三个利益关系人开具的证明申请单位诚信的书面证明。并且，经调查核实，书面证明的来源是真实的。
三、 法定代表人及决策层具有诚信理念。
　　鉴于ICE80000具有严密的信用监督体系和严格的信用惩罚措施，签订附加CS条款《诚信承诺书》，视同法定代表人及决策层具有诚信理念。
四、 签定《诚信承诺书》，书面做出遵守法律和ICE8000™国际信用监督体系规则的诚信承诺。
五、 设立了信用管理部门，并专设投诉建议电话。
　　该部门的职责一般包括：
　　1、处理客户对产品质量、服务的投诉、争议与建议；
　　2、接收客户、内部员工及社会其他人士对本单位的批评、意见、建议，并定期向总经理或董事长或董事会或法定代表人汇报；
　　3、确定对客户的赊销额度和还款期限；
　　4、审核合同和具有广告宣传性质资料的合法性与合理性，并对履行风险发表意见；
　　5、追讨各类应收账款；
　　6、建立与完善信用监督体系，协调和监督信用监督体系各项管理制度的执行；
　　7、其它与预防失信风险相关的工作。
　　如果申请单位尚未有专职的持有《国际信用执业证》的专业信用管理人员，应与会员信用机构签定信用顾问协议，由会员信用机构为其解决信用争议提供咨询服务。
　　信用管理部门直接对最高管理层或法定代表人或最高决策层负责。
六、 建立积极补救制度。诚信评级单位因故不能履行承诺时，应积极补救，尽可能使利益关系人损失最低，并争取利益关系人的谅解与支持。
七、 建立积极配合调查制度。为维护全体诚信评级单位的荣誉，对被投诉或涉嫌违约的诚信评级单位，协会认为有必要的，可以按照《ICE8000国际信用监督体系立信单位失信行为调查处理规则》对失信事实是否存在进行调查，被调查的诚信评级单位应积极配合调查人员的工作，提供有关证明资料等，否则视同违规或违约。
七、 建立外部信用监督制度、投诉建议信息快速反馈制度、危机处理制度。诚信评级单位应向利益关系人发送由协会签署的信用监督卡，通过信用监督卡明确告知利益关系人：如何投诉及解决争议；如何提出意见和建议；诚信评级单位失信违约后应承担的责任。
　　信用监督卡的样式由诚信评级单位设计，报经协会批准和备案后，诚信评级单位自行印制。
　　信用监督卡的发送方式应报协会批准和备案。
　　信用监督卡的样式或发送方式发生变更时，应于变更前报请协会批准和备案。
　　信用监督卡的主要内容可以包括以下部分：
　　①某单位已通过ICE8000™国际信用监督体系（初审）诚信评级，信用档案查询请登录：www.ice8000.org。
　　②如果您认为该单位有什么问题或对该单位有什么建议，请拨打该单位投诉建议电话***。
　　③如果您认为该单位处理结果仍不能符合您的合法权益，您有权按照《ICE8000国际信用监督体系公开投诉规则》，在国际信用监督网（www.ice8000.org）和其它媒体上进行公开投诉；也有权按照《ICE8000国际信用监督体系永久曝光规则》，将失信违约事实在国际信用监督网（www.ice8000.org）和其它媒体上永久曝光。（上述具体内容根据诚信承诺书确定）
　　④公开投诉的程序与方法。
　　⑤永久曝光的程序与方法。
　　⑥异议处理的程序与方法。
　　⑦滥用公开投诉权、永久曝光权、异议权应承担的责任。
八、 全体工作人员应建立个人信用档案。全体工作人员的诚信级别应在B级以上（含B级），并且个人诚信级别附“+”号。

九、 积极建设诚信文化。诚信评级单位应确立符合社会公共利益、公共道德或推动社会进步的核心价值观与社会使命，并应按照已确立的核心价值观与社会使命处理各类问题。诚信评级单位应积极营造诚信、正直、开拓创新、学习、勇于承担责任、相互尊重、公平竞争、机会均等、明确承诺与快速反馈的组织文化。

第二节 级别符号与附加号

一、 单位诚信级别分为A、B、C、D四类级别，其中A、B、C前三个类级是按单位诚信承诺的程度评定的，D级为警示级别，是因失信而从前三类级别降低到该类级别，表明可信度很低。
　　前三类级别又按信用积分和信用记录分为三档子级别，分别为：A、AA、AAA；B、BB、BBB；C、CC、CCC。D类级别按降级前的级别分为DA、DB、DC。
　　单位诚信级别根据单位的信用记录与信用积分的情况进行动态调整。
二、 单位诚信级别另外使用 “+”号与“-”号两个附加符号，分别反映单位最高层的教育程度与近期是否有失信记录。
　　附加符号“+”号的表示：单位的最高管理者的原始学历均在高中以上，原始学历是指一个人接受脱产的、全日制教育取得的最高学历。
　　附加符号“-”号表示：单位近360日内有失信记录（注：可信度为较可信级别或可信级别的失信记录）。

第三节 诚信级别评定与升降

    符合本章第一节基本标准的申请单位，根据其在《诚信承诺书》提出保留条款的数量和失信记录的情况，确定其诚信级别，   具体如下：
　　第一，A类级。在诚信承诺中未提出保留条款并积极主动地向所有类别（注：利益关系人共分为客户、投资者、内部员工、合作伙伴、政府部门五个类别，下同）所有利益关系人都发放了信用监督卡，初始评定为A类级。初始评定后撤消诚信承诺中的保留条款的，级别提升为A类级。
　　评定为A类级的单位，信用积分小于360分时，为A级；信用积分大于或等于360分时，诚信级别升为AA级；信用积分大于或等于720分时，诚信级别升为AAA。当信用积分下降到360分或720分以下时，相应降低诚信级别。当信用积分低于零分或近360日内发生5次以上失信行为时，诚信级别降低为DA级。
　　第二，B类级。在诚信承诺中提出一条保留条款并积极主动地向三个类别以上且80%以上利益关系人发放了信用监督卡，初始评定为B类级。初始评定后减少或增加诚信承诺中的保留条款至一条的，级别提升或降低为B类级。
　　评定为B类级的单位，信用积分小于360分时，诚信级别为B级；信用积分大于或等于360分时，诚信级别升为BB级；信用积分大于或等于720分时，诚信级别升为BBB级。当信用积分下降到360分或720分以下时，相应降低诚信级别。当信用积分低于零分或近360日内发生5次以上失信行为时，诚信级别降低为DB级。
　　第三，C类级。在诚信承诺中提出两条以上保留条款或发放信用监督卡的积极主动性不高，初始评定为C类级。增加诚信承诺中的保留条款至两条以上的，级别降低为C类级。
　　评定为C类级的单位，信用积分小于360分时，诚信级别为C级；信用积分大于或等于360分时，诚信级别升为CC级；信用积分大于或等于720分时，诚信级别升为CCC级。当信用积分下降到360分或720分以下时，相应降低诚信级别。当信用积分低于零分或近360日内发生5次以上（包括5次）失信行为时，诚信级别降低为DC级。
　　第四，D类级。已确定诚信级别的单位，在信用积分低于零分或近360日内发生5次以上失信行为时，诚信级别下降为D类级，原级别为A级的，下降为DA级；原级别为B级的，下降为DB级；原级别为C级的，下降为DC级。

摘自：国际信用执业资格考试教材之《信用管理与信用风险防范》方邦鉴著
     国际信用评估与监督协会[ICASA]：http://www.ice8000.org

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